주식투자에 실패하는 이유? 투자의 타이밍

주식투자 타이밍의 중요성

 

주식 투자에서 실패하는 이유

 

주식 투자를 하는데 있어 실패를 경험해보지 않은 사람은 아마 없을 겁니다. 

누구나 실패를 할 수 있지만 누군가는 실패를 통해 투자 활동을 중단하고,

누군가는 실패를 기회 삼아 더욱 성장하기도 합니다. 

주식투자에 실패가 필수조건이라면 우리는 당하고만 있을 것이 아니라,

철저한 원인 분석을 통해  재발방지 시나리오를 세워야 할 것입니다.

그렇다면 주식시장에는 어떠한 리스크가 존재하는지 먼저 알아보겠습니다.

 

ⓐ 비체계적 위험

전반적인 주식시장의 상황과는 무관하게 개별 기업의 부정적인 요인이나 악재에 의해 발생하는 위험을 의미합니다.

 

ⓑ 변동성 위험

주가의 변동성이 일시적으로 큰 폭으로 움직일 경우 발생하는 위험

 

ⓒ 유동성 위험

내가 원하는 주가에 가진 물량을 충분히 매도하지 못하는 상황에서 발생하는 위험

우리가 가진 매매기법은 근본적으로 불완전하기 때문에 이를 보완하는 것이 바로 시장의 흐름입니다.

언제 매매하고 쉬어야 하는지가 오히려 종목 선정보다 중요하다고 생각합니다.

많은 지표를 조합해서 마법 같은 공식을 만들었다 가정해보겠습니다.

해당 공식을 다른 종목에 대입하거나 다른 시점에 대입할 경우 실패하는 것을 보면 쉽게 알 수 있습니다.

결국 주가를 움직이는 본질적 요소는 인간의 탐욕과 공포 즉, 심리에 있다고 볼 수 있습니다.

 

 

리스크와 자금 관리

 

ⓐ 자금 관리 종류

 

1) 단리식 자금관리

일정 수준의 자금을 기준으로 매매하고 수익이 나면 인출해서 원금 유지하는 방식

손실금이 발생할 경우 여유자금에서 보충해서 항상 동일한 금액으로 투자하는 방식

 

2) 복리식 자금관리

이익을 보든 손실을 보든 투자에 의한 손익을 투자 자금에 지속적으로 반영해서 재투자하는 방식

 

자금관리의 방식은 스스로 관리할 수 있는 방식을 선택하되,

한 번의 매매에서 감당할 수 있는 최대 손실의 한계는 제한해야 합니다.

금액의 크기는 다르지만 일반적으로 총자산의 5% 이하로 제한 두시는 것을 추천드립니다.

심리적으로 부담을 갖지 않아야 원칙에 따른 투자를 기계적으로 시행할 수 있기 때문입니다. 

 

ⓑ 자금관리 방법

 

투자하기 전 총자산의 20% 이내에서 등분하여 종목당 투자자금을 정해두어야 합니다.

종목뿐만 아니라 투자 시점도 반드시 분산시켜놓는 것이 중요합니다.

또한  하루에 매매할 수 있는 종목의 수와 한도금액을 정해서 기계적으로 매매해야 합니다. 

일정기간 단위로 손익을 총자산에 반영하고, 투자금액을 재설정하여 복리식으로 자금 관리를 진해해야 합니다.

 

투자의 타이밍 

 

투자에서는 타이밍의 중요성을 빼놓을 수는 없을 것입니다. 

시장이 호황이고 상승장이라고 판단이 되면 수익을 내기 유리한 구간이므로 적극적으로 매매에 참여해야 합니다. 

반대로 하락장이라고 판단이 될 경우 손실을 보기 쉬운 구간이므로 투자를 잠시 쉬어야 합니다.

주식시장에서는 투자를 하지 않는 것이 때로는 투자가 될 수 있습니다.

추세의 흐름에만 맞게 투자를 해도 기본 수익률은 가져갈 수 있다는 점을 명심해야 합니다. 

 

승률과 손익비

 

승률을 높이기 위한 첫 번째 방법은 수익이 발생했을 때 최대한 적극적으로 실현하는 것입니다.

기본적으로 손익비를 높이기 위한 매매 방식은 장기적으로 추세를 따르는 매매법입니다. 

어느 정도 큰 시세를 내기 위해서는 적당한 시간이 필요하기 때문입니다.  

사전에 자신의 기법의 승률을 검증하고 손익비를 확인하여 투자에 임하는 습관을 들이셔야 합니다.

그래야 투기가 아닌 투자를 할 수 있고 다양한 리스크로부터 나의 자산을 안전하게 보호할 수 있습니다. 

계란을 한 바구니에 담지 말라는 말이 있듯이 분산 투자를 하여 리스크를 줄이고 심적 부담감을 완화하십시오.

 

주식 가격이 움직이는 원리

 

주가를 움직이는 궁극적이고 기본적인 요인은 이전에도 말했듯이 돈을 벌려는 인간의 탐욕이라고 할 수 있습니다. 

가격은 수요와 공급에 의해 결정이 되고, 수요와 공급의 올바른 의미는 일관되고 강력한 매매 방향의 의지를 의미합니다. 

주식시장에서는 개인이 가격의 움직임을 선도할 수 없기 때문에 주가의 움직임을 예측하기란 불가능에 가깝습니다.

그래서 주식은 예측이 아니라 대응의 영역이고 대응은 곧 계획이자 시나리오입니다. 

원칙에 따른 매매 습관은 주식시장에서 살아남을 수 있는 유일한 방법입니다. 

감정을 배재하고 통계적으로 객관화된 데이터를 통해 이성적으로 투자하는 법을 끊임없이 연습해야 합니다.